《2025年亚太地区金融犯罪执行人员需要了解的内容》发布：奥纬咨询（Oliver Wyman）【PDF】

书呆熊

　　金融犯罪的动态性质仍然是亚太地区（APAC）金融机构（FIs）面临的一个重大问题。这主要是由犯罪分子采用更多创新方法和技术来实施犯罪以及该地区监管机构不断增长的需求所驱动的。在金融机构在反洗钱（AML）、制裁、欺诈或合规义务方面失败的地区，监管机构并不反对采取重大执法行动。
　　在这个复杂且不断变化的反洗钱（AFC）环境中，亚太地区金融机构（FIs）需要确保其反洗钱（AFC）方案的有效性，同时巧妙地平衡客户体验、有效性和效率。在此过程中，金融机构必须继续跟上不断发展和变化的监管要求、不断变化的国际政治格局，以及包括人工智能（AI）和生成式AI在内的技术进步。
　　监管部门如何应对
　　随着金融科技（FC）的复杂性不断增加，全球的监管制度在2025年持续演进。这些变化将由金融机构（FIs）需要对其客户（包括最终受益所有人）拥有更深入理解、加强基于风险的策略以及越来越多地采用高级自动化财务（AFC）风险管理技术的持续关注所驱动。
　　加强受益所有权透明度：监管机构的重点关注，尤其在东南亚地区，在此地区高调洗钱丑闻的影响下。尽管已经取得进展，预计更多司法管辖区将建立或继续加强强制性公开登记册，以记录受益所有权。
　　增强基于风险方法的重视程度：监管机构将越来越多地要求金融机构（FIs）采用并展示有效的基于风险的方法来管理AFC风险。这包括调整他们的策略以应对与金融机构相关的特定风险。同时，各国预期将更新其国家风险评估协议，并开始从标准化战略转向更灵活、数据驱动的风险评估。这将对金融机构设计和管理其控制框架产生下游影响。
　　不断提高先进自动farecollection（AFC）风险管理技术的应用：人工智能（AI）的应用必须满足银行业安全和稳健的监管期望，同时也需要符合道德采纳标准。监管机构将越来越多地要求金融机构（FIs）不仅部署基于AI的模型，还必须严格测试和监控AI模型，以确保它们不会引入过多的风险或偏见。
　　加强国际合作与数据共享：在打击金融犯罪（FC）的斗争中，国际合作正变得日益重要，因为犯罪活动和它们的收益往往是跨国性质的。监管机构将继续优先考虑加强全球信息共享和跨境合作，这将有助于加快对跨越多个国家的金融犯罪进行检测和响应。

chenvenvei

对于金融犯罪，还是要加强打击的力度

wkpartner

抓捕金融犯罪现在的难度还是在于各国不同的法律和异域很难执法。除非国家间关系很好。但是一般能金融犯罪的，肯定都不会考虑把资金转去和你东大关系好的国家啊，找死么~~~

烟雨红尘

金融犯罪的制止需要多方合作

那时明月

这个我们是强项吧